Ростов-на-Дону, БЦ «Лига Наций»
ул. Суворова, д. 91, эт. 5, оф. 5

Новые основания для блокировки банковских операций: как минимизировать риски

Теперь банки обязаны еще строже следить за переводами: 28 сентября ЦБ РФ опубликовал новые признаки сомнительных операций. Заблокированным может оказаться не только перевод, но также система "клиент-банк" и корпоративные карты. Согласуйте с вашим банком порядок взаимодействия в подобных ситуациях.

Какие операции под подозрением

Под подозрением могут оказаться операции по счету, которые потенциально совершаются без вашего ведома. Признаки операций разместил на своем сайте Центробанк:

  • получатель средств или устройство для проведения платежа внесены в базу данных ЦБ РФ, где фиксируются попытки хищений;
  • операция необычная. Об этом свидетельствуют, например, время, сумма, периодичность, место осуществления перевода.

Как поступит банк с подозрительной операцией

В Законе о национальной платежной системе теперь установили единый для всех банков алгоритм.

Банк приостановит исполнение платежки, а также заблокирует "клиент-банк" и корпоративную карту, если перевод был через них.

Затем банк свяжется с вами, чтобы:

  • предоставить информацию о подозрительной операции;
  • уточнить, согласны ли вы на эту операцию;
  • порекомендовать, как снизить риски мошеннических операций по вашему счету.

Если вы согласитесь с операцией, банк продолжит ее исполнять, разблокирует "клиент-банк" или карту. Так же он поступит, если вы промолчите и пройдет два рабочих дня со дня приостановки перевода.

 

Как компании или предпринимателю обезопасить себя

Блокировка перевода и отключение системы клиент-банк чреваты проблемами с контрагентами. Например, может пройти срок оплаты.

Возможна и другая ситуация: операция действительно окажется мошеннической, но из-за вашего молчания банк спустя два рабочих дня будет вынужден провести ее.

Рекомендуем обратиться в обслуживающий вас банк и уточнить:

  • как по новым правилам вы будете получать уведомления;
  • кто из ваших сотрудников и как будет давать согласие на совершение операций.

Эти моменты должны быть зафиксированы в договоре с банком.